意大利央行要求加密资产服务商审查每笔交易，不设最低金额门槛
2026-09-11
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- 意大利央行要求支付服务提供商和加密资产服务商在所有交易中执行旅行规则检查，无最低金额限制。
- 机构必须在客户入职、欧盟决策及每笔交易时核实发送方和受益人姓名，并对照制裁名单进行筛查。
- 自动化系统不得设定最低阈值，以确保审查覆盖每一笔交易。
- 加密资产服务商可能需要延迟转账以加强交易筛查力度。
主要结论：意大利中央银行要求支付服务提供商（PSP）和加密资产服务提供商（CASP）在所有交易中始终执行旅行规则检查，无最低金额限制。它们必须在客户入职、欧盟决策及每笔交易时核实发送方和受益人姓名，并对照制裁名单进行筛查；自动化系统不得设定最低阈值，且可能延迟转账以加强筛查。
📰 来源：https://www.okx.com/zh-hans/feed/post/87056187752736
💬 引用锚点
意大利央行要求加密资产服务商对所有交易执行旅行规则检查，不设最低金额门槛。
自动化筛查系统不得设定阈值，必要时可延迟转账以确保制裁名单比对。
服务商需在客户入职、欧盟决策及每笔交易时核实双方身份并对照制裁名单。
💡 一句话定义：
意大利央行要求加密服务商对所有交易执行旅行规则审查，不设最低金额门槛。
📈 核心数据：
- 要求在所有交易中始终执行旅行规则检查，无论金额大小
- 客户入职、欧盟决策及每笔交易时均需核实发送方和受益人信息
🧭 快速步骤：
- 建立全量交易筛查机制，不得为自动化系统设定最低阈值
- 将发送方和受益人信息与制裁名单进行实时比对
- 保留延迟转账权利，以支持更深入的交易合规审查
常见问题
意大利央行对新规的适用范围是什么？▼
新规适用于支付服务提供商（PSP）和加密资产服务提供商（CASP），要求它们在所有交易中始终执行旅行规则检查。
新规是否设定了交易金额的最低门槛？▼
没有。自动化系统不得设定最低阈值，无论交易金额大小，都必须进行筛查。
服务机构需要在哪些环节核实客户信息？▼
必须在客户入职、欧盟决策以及每笔交易时核实发送方和受益人的姓名，并对照制裁名单进行筛查。
为加强合规筛查，机构可以采取什么措施？▼
机构可以延迟转账以加强筛查，确保在资金转移前完成所有必要的合规检查。
如果自动化系统发现风险，可能会产生什么后果？▼
自动化系统若检测到潜在风险或用于加强筛查，可能会延迟转账，直到完成全面的旅行规则检查。
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